Июль 1, 2019

Как выгодно купить золото и сделать инвестиции в драгоценный металл

Золото – это драгоценный метал и финансовый актив, который неизменно сохраняет свою ценность с течением времени. Это свойство сделало его популярным инструментов для сохранения благосостояния на  протяжении многих веков. Тот факт, что стоимость золота колеблется от стоимости валюты, создаёт возможность извлекать выгоду от роста или падения ее цены.

как купить золото и инвестироватьВ отличие от некоторых других стран, которые ограничивают или даже запрещают владение золотом, Швейцария имеет очень “дружелюбные” законы об операциях с золотом. Золотой слиток классифицируется как валютный эквивалент в Швейцарии, то есть он свободен от таможенных пошлин и налога на добавленную стоимость (НДС). Швейцарские золотоперерабатывающие заводы, такие как например: Valcambi, Metallore и Argor Heraeus, известны во всем мире, а швейцарские банки и частные золотые брокеры предлагают множество различных золотых монет чтобы удовлетворить растущий спрос со стороны частных и институциональных инвесторов.

Если вы планируете покупать золото в рамках вашей инвестиционной стратегии или как инструмент хранения части личного богатства, обратите внимание на следующие основные советы по экономии денег и обеспечению сохранности своих инвестиций в драгоценный металл.

Как инвестировать в золото через биржевой фонд

Биржевые фонды (ETF) золота являются прекрасными инструментами для извлечения выгоды от ценовых колебаний драгоценного металла. Биржевые фонды (ETF)-отражают рыночную стоимость золото, и подкреплены фактическим владением золотом эмитентом фонда. Это обычная ценная бумага, которую можно легко продать или купить. Другим плюсом может быть, то что, в некоторых странах на покупку золота может существовать запрет, а вот на покупку ценных бумаг нет.

Среди минусов фондов можно отметить необходимость платить комиссию при совершении операций с паями фонда, а также платить комиссию за хранение ценной бумаги. Один из наиболее известных фондов золота-это фонд Цюрихского Кантонального Банка (ZKB Gold ETF (USD) ). 

Обезличенный металлический счет

Многие швейцарские банки предлагают металлические, счета, на которые зачисляется золото, а не швейцарские франки или другую валюту.
Преимущество использования металлического счета заключается в том, что вы можете мгновенно покупать и добавлять золото на свой счёт по выгодным обменным курсам и сразу же продавать золото обратно в банк, если вы этого захотите. Вы также можете переводить золото на другие счета в золоте  в других финансовых институтах (сборы могут взиматься при переходе в другой банк).
Недостатком этих счетов является то, что вы платите комиссию за обслуживание счета, которая в основном представляет собой отрицательную процентную ставку в размере 0.3-0.5%. годовых.

Покупка физического золота в банке

Одним из наиболее надежных вариантов инвестирования в золото, является покупка золотых слитков непосредственно у банка и хранение золота в хранилище банка. Таким образом, вы избегаете все риски: риск быть обманутым, риск кражи золота и риск снижения массы слитка ввиду неправильного хранения (увы это реальный факт, слиток весом 11 кг, может терять до 1 грамма веса за 3 года при неправильном хранении).

Золото всегда хранится вне баланса банка, поэтому в случае банкротства банка, вы всегда сможете забрать ваши слитки у ликвидатора банка назначенного финансовым регулятором.

Как правило за хранение золотых слитков, банк взимают плату аналогичную хранению драг металла на металлическом счете. У вас так остается возможность оперативно продать золото в банк, без физического визита в финансовое учреждение, т.е. просто отдав приказ по телефону.  Однако, вы можете продать только те слитки которые вы купили, т.е. если вы купили 1 кг слитки, не сможете продать 100 г золота, так как у вас нет таких слитков на хранении в банке.

Прежде чем покупать золото, подумайте где хранить слитки

Вы приняли решение приобрести золото и забрать его с собой, чтобы не платить банку, тогда вам нужно найти надёжное место для его хранения. Конечно, если ваш особняк имеет круглосуточную охрану, а в доме есть надёжный сейф, то возможно это неплохой вариант. В случае необходимости, многие дилеры по продаже золота предлагают безопасную услугу инкассации слитков за дополнительную плату, к примеру к вам в офис или домой.

Другим вариантом может быть аренда депозитной ячейки в банке или частном хранилище.  Конечно, покупка золота у одного и того же банковского учреждения или золотого дилера, который также обслуживает вашу банковскую ячейку (не путать с хранилищем банка), является наиболее надёжным вариантом, поскольку устраняет необходимость переноса золота в безопасное хранилище вне финансового учреждения. Таким образом, у вас будет экономия средств в отличие от ранее описанных вариантов методов инвестирования в золото, так как оплата за банковский сейф, фиксированная и не зависит стоимости хранимого имущества.

 

 

Перед покупкой, сравните цены у разных поставщиков

Разница в ценах, взимаемых разными дилерами за одинаковое количество золота, может оказаться значительной. В зависимости от того, где вы покупаете своё золото, вы можете переплатить до 80 франков CHF за унцию и до 300 швейцарских франков за килограмм  в зависимости от дилера. Так что не бегите к первому попавшемуся дилеру,  а сравнить цены, прежде чем покупать у разных продавцов.

Покупайте у известного дилера

При покупке физического товара, такого как золото, риск приобрести поддельный слиток вполне реальный. Это может иметь серьезные финансовые последствия для вас. Избегайте покупки золота онлайн, даже с сайтов, которые кажутся вполне легитимными. Прежде чем покупать золото у частного лица, получите оценку качества и состава слитка от  квалифицированного и  независимого специалиста.
На наш взгляд, швейцарские банки — это самое безопасное решение при покупке золота как мы писали выше, но должны заметить, что не все банки продают золото. Кроме того, вы также можете безопасно приобрести золото у известных независимых дилеров золота, к примеру как  Degussa, у которых есть торговые точки в Цюрихе и Женеве.

Золото нужно приобретать оптом

Как правило, покупка большого количества маленьких золотых слитков или монет обойдется дороже, чем покупка того же веса в золоте в виде одного тяжелого слитка. Это происходит потому, что чеканка и розничная надбавка по отношению к стоимости являются самый высокой у небольших монет и слитков и самой низкой у  больших слитков весом до 12 кг.
Пример: 20 ноября 2017 года золотой бар размером 1 грамм стоил CHF 52 в Degussa. 1 килограмм золотого слитка стоил 41 650 швейцарских франков у того же торговца в тот же день. По этим ставкам, если вы должны были купить 1000 х 1 грамм золотых слитков от Degussa, вы заплатили бы 52 000 швейцарских франков – что на 10 350 швейцарских франков больше, чем 41 650 швейцарских франков, которые вы платите за одно и то же количество золота в одном баре на 1 килограмм. (Цены предоставлены Goldpreis.ch).

Если вам нужно подробная консультация по покупке золота, пишите мне.

Вам нужен личный счет в зарубежном банке? Мы поможем вам бесплатно!

Возможно открытие личного счета дистанционно, без визита в банк. Корпоративный счет от 500 евро.

Другие публикации

Самые надежные банки Швейцарии
банки Швейцарии

25 самых надежных банков Швейцарии согласно кредитному рейтингу

В данной статье я решила сделать небольшой анализ банков Швейцарии, а также банков Лихтенштейна, которые имею учреждения в Швейцарии и работают с частными вкладчикам. Итоги …

доверительное управление капиталом в Швейцарии
доверительное управление капиталом

Доверительное управление капиталом в Швейцарии. Покупка паев инвест-фонда и индивидуальные управляемые счета

Содержание Покупка паев инвестиционного фондаИндивидуальные управляемые инвестиционные счетаТекущее состояния индустрии управления капиталомКакому виду доверительного управления капиталом дать предпочтение? Маленькая, но гордая Швейцария славится своей надежной …

Рейтинг самых надежных банков в мире
рейтинг банков

Самые безопасные и надежные банки в мире 2019

В преддверии возможного экономического кризиса, о котором не говорит разве лишь ленивый, устойчивость банков выходит на самое важное место как для предпринимателей, так и для …

Контакты

Пролистать наверх